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　　1.金融不良资产的主要运营模式包括()。[选择题] 　　

　　A.管理 　　

　　B.处理 　　

　　C.获得物获得 　　

　　D.重组 　　

　　E.接管 　　

　　正确答案：A，b，c 　　

　　回答： ABC正确。不良金融资产的主要运营模式包括收购、管理和处置三个环节。 　　

　　2.信用证项下的票据在结算前需要附商业汇票，属于()。[选择题] 　　

　　A.跟单商业信用证 　　

　　B.光票信用证 　　

　　C.可撤销信用证 　　

　　D.不可撤销信用证 　　

　　正确答案：A 　　

　　回答分析：信用证项下的汇票，如果附有商业单据，称为跟单商业信用证。 　　

　　3.金融监管基础理论中最成熟、最规范的理论是社会公共利益理论。[真假问题] 　　

　　A.正确的 　　

　　B.错误 　　

　　正确答案：A 　　

　　回答：金融监管基础理论中最成熟、最规范的理论是社会公共利益理论。 　　

　　4.财务公司的同业资产业务主要包括同业拆借和同业拆借。[真假问题] 　　

　　A.正确的 　　

　　B.错误 　　

　　正确答案：B 　　

　　答案分析：金融公司的同业资产业务主要包括同业拆借和回购。 　　

　　5.()是指借款人(申请人)按照借款合同的约定向贷款人(受益人)偿还贷款本息的担保。[选择题] 　　

　　A.借款保证函 　　

　　B.保险担保 　　

　　C.预付款担保 　　

　　D.履行合同保证人 　　

　　正确答案：A 　　

　　答案分析：贷款担保是指保证借款人(申请人)按照贷款合同的约定向贷款人(受益人)偿还贷款本息。 　　

　　6.银行业金融机构股东办法包括()。[选择题] 　　

　　A.责令暂停部分业务，停止批准新业务，停止审批增设分支机构的申请 　　

　　B.限制资产转移 　　

　　C.限制股息和其他收入的分配 　　

　　D.责令控股方转让股权 　　

　　E.限制部分股东的权利 　　

　　正确答案：D，e 　　

　　答：银行业金融机构股东办法：对于银行业金融机构股东，监管部门可以责令控股方转让股权或限制部分股东权利(选项CD正确)。方案一：“责令暂停部分业务、停止审批新业务、停止审批增设分支机构申请”是银行业金融机构的举措；选项B:“限制资产转移”是银行业金融机构的一项措施；选项C:“限制股息和其他收入的分配”是银行业金融机构的一项措施。 　　

　　7.商业银行应制定和完善金融创新产品和服务的内部管理程序，至少应包括()等阶段。[选择题] 　　

　　A.需求启动 　　

　　B.项目建立 　　

　　C.发展 　　

　　D.同意 　　

　　E.销售 　　

　　正确答案：A，b，c，d，e 　　

　　答：商业银行应制定和完善金融创新产品和服务的内部管理程序，至少应包括需求发起、项目立项、设计、开发、测试、风险评估、审批、生产、培训、销售、后评估和定期更新等阶段。 　　

　　8.2014年，()修订发布了《商业银行内部控制指引》的新版本。明确商业银行内部控制的目标、原则、责任和措施，从内部评价、内部监督、监管约束等方面引导银行加强内部控制管理。[选择题] 　　

　　A.国务院 　　

　　B.中央银行 　　

　　C.中国银行业监督管理委员会 　　

　　D.中国证券监督管理委员会 　　

　　正确答案：C 　　

　　回答：选项C正确。2014年，中国银监会修订发布《商业银行内部控制指引》新版。明确商业银行内部控制的目标、原则、责任和措施，从内部评价、内部监督、监管约束等方面引导银行加强内部控制管理。 　　

　　9.现代管理研究表明，业务流程是银行的生命线。流程库的特征包括()。[选择题] 　　

　　A.专注于业务线的垂直运营和管理 　　

　　B.中央和后台集中运营管理 　　

　　A.金融系统资产负债表过度扩张 　　

　　B.金融机构过度冒险 　　

　　C.过度杠杆 　　

　　D.银行资本充足水平提高 　　

　　正确答案：D 　　

　　2008年的国际金融危机引发了国际社会对当前监管体系的全面反思。金融资产负债表过度扩张和金融机构过度冒险导致的过度杠杆化被广泛认为是危机的重要原因之一。 　　

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